UniCredit wprowadza do oferty kredyty z gwarancją InvestEU

Informacje prasowe przeznaczone są dla dziennikarzy. Treści są aktualne na dzień ich publikacji.
 

UniCredit wprowadza do oferty kredyty dla MŚP zabezpieczone gwarancjami w ramach programu InvestEU. Małe i średnie przedsiębiorstwa, w tym firmy innowacyjne i o krótkim stażu, mogą dzięki temu otrzymać finansowanie bez zabezpieczeń rzeczowych – w tym bez weksli. Kredyty z gwarancją oferowane są w wygodnym, w pełni cyfrowym procesie, bez dodatkowych kosztów dla klienta (prowizja 0%). Maksymalna kwota pojedynczego kredytu może wynieść nawet około 35 mln zł (tj. równowartość ok. 8,2 mln euro).

Przedsiębiorcy mogą ubiegać się w UniCredit o elastyczne kredyty odnawialne i ratalne na bieżącą działalność na bardzo konkurencyjnych warunkach, z zabezpieczeniem od 50% do 80% (zależnie od regionu), dzięki środkom z KPO oraz wsparciu Rzeczypospolitej Polskiej w ramach programu InvestEU (Moduł Państw Członkowskich dla Polski). 

„Dzięki unijnemu wsparciu oraz naszym przyjaznym procesom po kapitał na rozwój mogą sięgać firmy, które dotychczas miały utrudniony dostęp do klasycznych kredytów komercyjnych – m.in. ze względu na krótki staż czy brak majątku trwałego. Co ważne, finansowanie to jest nie tylko łatwo dostępne, ale też atrakcyjne cenowo. Wierzymy, że wprowadzenie kredytów z gwarancją InvestEU da silny impuls do rozwoju innowacyjnych MŚP i pozwoli im zwiększyć konkurencyjność w kraju oraz za granicą” – mówi Krzysztof Czuba, Country Head UniCredit w Polsce.

„Zaangażowanie eksperckiej wiedzy i pozycji rynkowej Europejskiego Funduszu Inwestycyjnego gwarantuje Polsce jak najlepsze wykorzystanie środków z KPO na rzecz zwiększenia finansowania MŚP” - powiedziała Prezes EFI Marjut Falkstedt. „Wspólnie z naszymi partnerami finansowymi pomagamy tysiącom drobnych przedsiębiorców pozyskać środki na inwestycje i innowacje. Powodzenie tych firm będzie stanowić o sile i sukcesie całej gospodarki.”

Mniejsze ryzyko dla klienta i likwidacja barier wejścia

Dzięki udziałowi w programie InvestEU UniCredit zwiększa dostęp do finansowania dla MŚP, w tym start–upów i scale–upów o krótkim stażu rynkowym – kredyty będą dostępne dla przedsiębiorców działających na rynku już od 12 miesięcy. Oferta jest idealnie dopasowana do potrzeb firm, które opierają biznes na wiedzy i technologii (np. z branży IT, e-commerce czy usług), a nie na tradycyjnym majątku trwałym. 

Co ważne, wykorzystanie gwarancji InvestEU nie wpływa na limit pomocy de minimis. Firma nie wyczerpuje możliwości pomocy publicznej i ma szanse na inne dotacje. To kluczowe dla firm, które poszukują dodatkowego finansowania na rozwój, cyfryzację czy transformację energetyczną, niezależnie od wykorzystanych dotychczas form pomocy publicznej.

Cyfrowy proces – środki unijne bez stosu papierów

Z kredytów w ramach programu mogą skorzystać firmy spełniające określone wymogi banku i programu. Bezpośrednia umowa z udzielającym gwarancji Europejskim Funduszem Inwestycyjnym (EFI) pozwala na maksymalne uproszczenie i przyspieszenie procedur – zgodnie z modelem „digital first”, na który stawia UniCredit. Przedsiębiorcy mogą wnioskować o finansowanie całkowicie cyfrowo – w kilku prostych krokach w aplikacji mobilnej – lub skorzystać ze wsparcia wyspecjalizowanych doradców MŚP (w oddziale banku lub siedzibie klienta), co jest istotne w przypadku kredytów na większe kwoty. 

Finansowanie jest dostępne zarówno dla obecnych, jak i nowych klientów, niezależnie od formy prawnej działalności przedsiębiorstwa. Ocena wiarygodności kredytowej odbywa się w szybkim, zautomatyzowanym procesie opartym na otwartej bankowości (PSD2). W ten sposób weryfikowane są dane rejestrowe firmy, a następnie – po wyrażeniu zgody przez klienta – przeprowadzana jest analiza behawioralna. 

Bank oferuje finansowanie bieżące w dwóch elastycznych formatach: kredyt odnawialny w rachunku firmowym (na bieżące potrzeby) oraz kredyt ratalny (na kapitał obrotowy). W przypadku kredytów spłacanych w ratach okresy spłaty są dopasowane do stabilności i oceny kredytowej klienta i wynoszą od 5 do nawet 10 lat. Zgodnie z umową gwarancyjną, kredyty mogą być również przeznaczone na finansowanie inwestycji, które wymagają od przedsiębiorcy wkładu własnego na poziomie maksymalnie 5% całkowitego kosztu przedsięwzięcia. Oznacza to, że bank z gwarancją InvestEU może sfinansować aż do 95% wartości projektu inwestycyjnego.

– Środki unijne nie muszą oznaczać stosu papierów. Cały proces wbudowaliśmy w nasze nowoczesne rozwiązania mobilne. Program InvestEU pozwala nam zrezygnować z wymogu twardych zabezpieczeń, a klient otrzymuje decyzję szybko, w prostym, cyfrowym procesie. Tak właśnie powinno wyglądać finansowanie dla polskich start-upów i nowoczesnych firm z segmentu MŚP – mówi Marcin Mikołajczyk, Head of SME and Corporate Products w UniCredit. – Sukces tego wdrożenia to wynik profesjonalnej współpracy z zespołami Grupy Europejskiego Banku Inwestycyjnego oraz Krajowego Punktu Kontaktowego ds. Instrumentów Finansowych Programów UE, który wspierał bank w przygotowaniach do udziału w programie – dodaje Mikołajczyk.
Nowoczesne procesy, konta bez gwiazdek i wygodna aplikacja mobilna

Zainteresowani kredytem zabezpieczonym w ramach unijnego programu InvestEU znajdą w UniCredit również wygodne konta firmowe. Spółkom z o.o. bank umożliwia założenie rachunku w sposób całkowicie zdalny, sprawnie i bezpośrednio w smartfonie. Aplikacja posiada wszystkie niezbędne do prowadzenia biznesu funkcjonalności, w tym m.in. wygodny moduł KSeF, ułatwiający zarządzanie e-fakturami i płatnościami. W kanale mobilnym można również zawnioskować o finansowanie (także jako nowy klient).

Dla firm szukających większego kapitału UniCredit oferuje standardowo kredyt do 300 000 zł – bez zabezpieczeń rzeczowych i w procesie online lub ze wsparciem doradcy w oddziale. W przypadku kredytów obrotowych w rachunku firmowym bank nie pobiera prowizji za gotowość środków, a decyzja kredytowa może zapaść w kilkanaście minut.

Ofertą UniCredit powinni się zainteresować zwłaszcza przedsiębiorcy prowadzący wymianę handlową z zagranicą. Bank oferuje atrakcyjne warunki przewalutowania dla przelewów w walutach UE, a dla transakcji poza obszarem Unii – korzystne kursy wymiany. Dzięki temu firma minimalizuje koszty, które przy dużych rozliczeniach międzynarodowych mogą znacząco obciążać budżet. Dodatkowo przelewy SEPA są dostępne za darmo, a natychmiastowe w euro (SEPA Instant) kosztują tylko 2 zł.

Równocześnie UniCredit oferuje przedsiębiorcom posiadającym nadwyżki finansowe wysoko oprocentowane lokaty w złotówkach, euro i dolarach oraz Rachunek Oszczędnościowy z oprocentowaniem 2% – bez limitu kwoty i bez dodatkowych warunków (oferta dostępna także dla środków już zgromadzonych w banku).

Kredytu z gwarancją InvestEU (Moduł Państw Członkowskich dla Polski) udziela UniCredit S.A. Oddział w Polsce, po analizie zdolności kredytowej firmy. Szczegółowe warunki, opłaty i prowizje na unicredit.pl/regulacje.

Więcej o programie: 
https://www.kpo.gov.pl/strony/o-kpo/reformy-i-inwestycje-mfipr-w-kpo/inwestycje/instrument-investeu/

O BANKU

UniCredit w Polsce to połączenie szybkości i atrakcyjności fintechu z siłą oraz zaufaniem banku uniwersalnego. Jako część jednej z największych grup bankowych w Europie, obsługującej ponad 15 mln klientów (w tym milion firm), łączymy 150 lat doświadczenia z nowoczesnym podejściem do finansów i rolą paneuropejskiego centrum innowacji.

Bank zapewnia pełną obsługę omnikanałową dzięki flagowym oddziałom w kluczowych miastach oraz Centrum Wsparcia. Rozwijamy superszybką, przejrzystą bankowość dostępną w aplikacji all-in-one oraz nowoczesne produkty finansowe dla klientów indywidualnych, biznesowych i korporacyjnych.

Wyróżnikiem naszej oferty są topowe kursy walut, konta oszczędnościowe bez limitu, kredyty w aplikacji (również dla klientów nieposiadających konta w banku oraz firm), konto osobiste za 0 zł bez warunków i bezpłatne konta firmowe standard oraz bankomaty bez prowizji banku na całym świecie i unikalne możliwości inwestycyjne aż w pięciu walutach – w Polsce i globalnie.

W obszarze Private Banking i Wealth Management zapewniamy dostęp do międzynarodowych rozwiązań Grupy, w tym renomowanego Schoellerbank. Klientom korporacyjnym i instytucjom finansowym oferujemy kompleksowe wsparcie – od zaawansowanych produktów transakcyjnych, przez finansowanie złożonych projektów inwestycyjnych, aż po doradztwo M&A oraz obsługę na rynkach kapitałowych (ECM/DCM).

UniCredit w Polsce jest centrum innowacji Grupy UniCredit.

www.unicredit.pl

Pobierz tę informację prasową w pliku PDF